Bankorganisation
Je besser Prozesse aufeinander abgestimmt sind, desto leichter lassen sich Kosten einsparen. Durch die effiziente Nutzung verfügbarer Ressourcen wachsen außerdem Produktivität und Ertrag. Wir unterstützen Sie darin, Ihre Bankorganisation auf maximale Leistungsfähigkeit auszurichten.
Wenn alles anders wird,
muss vieles anders laufen.
Effektivität und Kosten zählen heute zu den wichtigsten Faktoren für den Markterfolg einer Genossenschaftsbank. Entsprechend kommt der Organisation des Aufbaus, der Abläufe und dem Ressourcenmanagement eine zentrale Rolle zu, um die Leistungsfähigkeit der Bank auf Dauer zu sichern.
Die Prognosen sind eindeutig: Weil immer mehr Menschen traditionelle Bankdienstleistungen online wahrnehmen, werden in den kommenden Jahren weitere Filialen schließen müssen. Gleichzeitig werden die Anforderungen an die Banken aber wachsen. Denn im Zuge der Digitalisierung erwarten Kund*innen heute mehr Servicevielfalt – und das auf allen verfügbaren Kanälen: Längere Erreichbarkeit, flexiblere Öffnungszeiten in den Filialen, schnellere Reaktion auf Anfragen, Beratung per Chat, Video oder am Telefon. Dass sie daneben nahezu alle ihre Finanzgeschäfte auch online und in Eigenregie abwickeln können, wird als selbstverständlich vorausgesetzt.
Um mit solchen Bedürfnissen Schritt halten zu können und dennoch wirtschaftlich erfolgreich zu bleiben, ist eine permanente, nachhaltige und wirkungsvolle Weiterentwicklung der Bankorganisation für den Vorstand fast schon zur Aufgabe Nummer eins geworden.
Wachsende Anforderungen
Erschwert wird diese Pflicht noch durch die stetig wachsenden regulatorischen Anforderungen gegenüber Kreditgenossenschaften.
Mit seinen Beratungsleistungen rund um die Bankorganisation schafft der GVB in allen Prozessabläufen der Genossenschaften die notwendige Transparenz. Wir begleiten Sie bei der Optimierung Ihrer Strukturen unter Beachtung der strategischen Ausrichtung, der rechtlichen Anforderungen, der Aufbau- und Ablauforganisation sowie der Technik und des Personals.
Johann Luber
Vorstandsvorsitzender der VR-Bank Erding eG
Im Zusammenhang mit unserer Fusion und bei der Weiterentwicklung als Omnikanalbank galt es, unsere Organisationsstruktur neu auszurichten. Das Vorgehen der GVB-Beratung war strukturiert, fokussiert und sehr praxisnah. Damit hielt sich der Aufwand in Grenzen und wir konnten zügig an die Umsetzung gehen.
Effizienz fördern.
Produktivitätsstrategie
Die Produktivitätsstrategie bildet die Grundlage für ein strukturiertes Effizienz- und Kostenmanagement. Sie konkretisiert die Gesamtbankstrategie und unterstützt somit die Operationalisierung der strategischen Planung.
Ihr oberstes Ziel ist es, das Kosten- und Effizienzmanagement im Institut dauerhaft zu etablieren. Die Bank wird dadurch kurz-, mittel- und langfristig produktiver und etabliert eine Systematik, um kontinuierlich Kosten zu senken, Effizienz zu erhöhen und die Qualität der Planung zu verbessern.
Wir unterstützen unsere Mandant*innen bei der zukunftsorientierten Gestaltung einer Produktivitäts- und Kostenstrategie unter Berücksichtigung des Produktivitätsmanagements, der Kosten- und Aufwandsbeurteilung sowie des Ressourcenmanagements.
Richtig besetzt.
Aufbauorganisation
Die Aufbauorganisation bildet den hierarchischen Rahmen einer Genossenschaftsbank. Sie definiert die Aufgabenverteilung unter den Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern und die Verantwortlichkeiten innerhalb der Organisation.
Entsprechend hat die Aufbauorganisation wesentlichen Einfluss auf die Effizienz des Unternehmens und seine Sach- und Personalkosten. Wachsende regulatorische Anforderungen, das veränderte Kundenverhalten und die Digitalisierung führen dazu, dass sich klassische Tätigkeitsbereiche im Bankgeschäft rapide wandeln. Daher ist eine kontinuierliche Validierung und Optimierung der Aufbauorganisation entscheidend, insbesondere hinsichtlich der Aufgabenzuordnung und Kompetenzvergabe.
Unsere Berater*innen unterstützen Sie bei der Gestaltung moderner, bedarfsgerechter Organisationsstrukturen. Wesentlicher Bestandteil ist dabei die Planung und Optimierung von Personal- und Sachkosten – stets ausgerichtet auf Ihre bankindividuellen Ziele und Rahmenbedingungen.
Mal mehr, mal weniger.
Personalkapazitäts-
management
Das verantwortungsvolle Wirtschaften der Genossenschaftsbanken basiert auf einem gewissenhaften und pflichtbewussten Personalmanagement. Gerade aufgrund der sich rasant verändernden Kundenbedürfnisse ist es unumgänglich, regelmäßig Personalkapazitäten zu prüfen und an die Anforderungen wie auch die zukünftige Ausrichtung der Bank anzupassen.
Eine Analyse der aktuell erforderlichen Mitarbeiterressourcen jeder Organisationseinheit bietet Ihnen Planungssicherheit für die Zukunft. Auf ihrer Basis und mit der Erfahrung aus zahlreichen Best-Practice-Beispielen anderer Genossenschaftsbanken errechnen unsere Berater*innen eine verlässliche Matrix erforderlicher Mitarbeiterkapazitäten in der Vertriebs-, Produktions- und Steuerungsbank sowie in den Stabsbereichen. Das Entscheidende: Alle Daten berücksichtigen bereits die Prognosen für die Veränderung der Kundenbedürfnisse, den steigenden Aufwand in der Regulatorik sowie die Ressourcenplanung für die weitere Digitalisierung Ihrer Bankprozesse.
Scheckheftgepflegt.
Ablauforganisation
und Prozesse
Die Optimierung von Prozessen hat nicht nur das Potenzial, Sach- und Personalkosten zu senken. Eine perfekt abgestimmte Ablauforganisation führt zu einer höheren Mitarbeiterzufriedenheit und nicht zuletzt auch zu einem positiven Kundenerlebnis.
Ausgehend von unserer Analyse Ihrer bestehenden Prozess- und Organisationsstrukturen in der Vertriebs-, Produktions- und Steuerungsbank entwickeln wir für Sie ein individuelles Optimierungskonzept. Außerdem beraten wir Sie, wie sich unter Berücksichtigung Ihrer vorhandenen technischen Infrastruktur Prozesse effizient digitalisieren lassen.
Mit der Analyse Ihrer bestehenden Ablauforganisation schaffen wir maximale Transparenz über Ihre quantitativen und qualitativen Personalressourcen. Der ideale Ausgangspunkt, um langfristige Planungszenarien zu entwickeln, die Ihre Effizienz sichern.
Ein Balanceakt.
Sachkostenmanagement
Neben der Planung von Personalkapazitäten stellt das Sachkostenmanagement eine wesentliche Position zur Optimierung von Betriebskosten dar.
Eine regelmäßige Anpassung der Sachkosten an die eigenen Anforderungen und äußeren Gegebenheiten ist daher erforderlich. Unsere Berater*innen wissen aus der Erfahrung zahlreicher Analysen, wo sich lange unentdeckte Einsparpotenziale – differenziert nach Kostenarten, Kostenstellen und Kostenträgern – finden lassen. Kostenbudgets definieren wir unter Berücksichtigung aller sich verändernden Organisationsstrukturen, übersichtlich strukturiert nach Kostenstelle und Kostenträger.
Mithilfe pragmatischer Werkzeuge können Sie anschließend kontinuierlich Ihre aktuellen Sachkostenstrukturen überwachen, prüfen und permanent anpassen.